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CB Insights 发布了第五届全球金融科技 250 强榜单

2022-11-01 09:22:41  来源:金融界

从保险科技、数字银行、加密货币到财富管理, Fintech 250 榜单(全球金融科技企业 250 强)致力于在全球范围内寻找 250 家最具发展前景的金融科技初创公司以及该领域的下一个独角兽。

自 2017 年起,CB Insights 连续发布 Fintech 250 榜单(全球金融科技企业 250 强)。经过五年的成长,该榜单已经发展成为目前全球范围内最具影响力的金融科技企业榜单之一。

近日,CB Insights 发布了第五届全球金融科技 250 强榜单,以下是上榜企业及图谱。

注:公司按其主要业务领域和客户群体进行划分,上图中的类别并不完全互斥。

2022 年的 Fintech 250 颇具亮点,有的企业正在搭建更安全、更有效的支付平台,有的企业正在努力为长期以来服务水平较低的地区提供银行、贷款、手机钱包和投资等产品。

本次共有近 12500 家金融科技相关的企业参与榜单报名(包括申请者和被提名者)。基于公司提供的官方数据和信息、商业模式、过去一年的势能及 CB Insights 的 Mosaic 评分体系,我们从这 12500 家企业中,遴选出了 2022 年全球 250 家极具前景的金融科技初创公司。

入选企业新面孔仅占 36%

今年近三分之二(64%)入选企业属于重复入选企业。其中 144 家企业是 2021 年的入选企业,16 家企业于 2020 年上榜。这就意味着 2022 年 Fintech 榜单中只有 90 家企业是首次入选企业(占榜单入选企业的 36%),这是 Fintech 250 历年来新入选企业占比最低的一届。

为什么新入选企业占比如此之小?

此前,许多入选企业通过 IPO 或并购退出,因此失去了入选资格。如今,市场尤为动荡,特别是今年,Fintech 企业保持私有化的时间更长,这让他们有资格继续参与新一届的 Fintech 250。此外,由于全球通货膨胀、利率上调以及上市科技股陷入困境等因素,新面孔更难在成熟的金融科技市场大展身手。

诸如 Stripe 和 Klarna 这样的行业巨头无疑也面临着裁员和估值降低等困境。但经过收入、客户数量和客户增长、合作伙伴关系和股权融资等数据分析后,我们会发现这些知名度更高的金融科技领军企业仍处于优势地位。

全球化趋势明显

全球化是今年 Fintech 250 的重要趋势。本次入选企业来自全球的 33 个国家(按企业总部划分),相较于 2021 年多了 7 个国家。其中超过一半(53%)的入选企业总部位于美国,占比是历年来最少的一次。英国入选企业有 31 家(12%),位居第二。其次是印度的 14 家(6%),巴西的 9 家(4%)以及德国的 7 家(3%)。

今年的 Fintech 250 中,不少专注于本地化的市场和服务,特别是印度、南美洲以及非洲等新兴市场。

例如,今年首次入选 Fintech 250 的三家企业正在非洲建立支付网络,分别是 MFS Africa、 TeamApt 和 Paga。

这一届的 Fintech 250 中,大约三分之二的企业(64%)属于 B2B,36% 属于 B2C。据 CB Insights 分析,这种情况一方面是由于数字银行盈利不足,另一方面则是像 Robinhood,Coinbase,Affirm 和 NuBank 这样的 B2C 金融科技股陷入困境导致。

按估值计算,目前入选企业中 B2B 初创企业规模位于前列的分别是 Stripe(740 亿美元)、Checkout.com (400 亿美元)、 Play(135 亿美元)和 Brex(123 亿美元)。

今年 Fintech 入选企业的业务涵盖保险、支付处理和网络以及加密货币等在内的 19 个细分领域。其中来自支付处理和网络领域的最多,共有 33 家(13%),其次保险领域有 25 家(10%),加密货币领域有 24 家(10%),核心银行和基础设施有 19 家(8%),零售投资和财富管理有 17 家(7%)。

支付处理和网络连续两年成为入选企业最多的类别。其中包括电子商务和销售点(POS)支付处理、 API、支付、跨境支付等 B2B 供应商,诸如 POS 系统供应商 SumUp、游戏支付平台 Coda Payments 和 POS 解决方案开发商 CloudWalk。

保险领域包括直接向客户销售保险产品和服务的公司。今年入选的保险领域企业包括印度的 Digit Insurance、专注于中小企业的 Next Insurance 以及向再保险公司和保险经纪人销售技术的 Cambridge Mobile Telematics 和 Shift。

尽管今年加密货币市场低迷,但在今年的 Fintech 250 中,加密货币领域的初创企业仍占相当大的比重。从融资、投资者支持、收入和业务关系等数据可以看出,这些公司的长期发展势头强劲。其中代表企业包括加密交易平台 Binance 和 FTX,以及 Web3 基础设施供应商 Fireblock。

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