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储户存款达到“规定数”,就将被“监视”?已有3地开启试点工作-世界速看料

2023-03-19 18:48:58  来源:安妮带你看世界

引言

互联网发展到今天各方面的应用已经非常成熟,例如人们在平时已经越来越多地使用线上支付。而与此同时,电信诈骗的事件也与日俱增,很多人为了牟利还会使用银行卡做出一些违规违纪的事情。


(资料图片仅供参考)

针对这些突出的现象,我国央行颁布了最新的规定,那就是如果储户的存款超过了一定的金额,那么他的账户就会被监视。这个消息并非无风起浪,而是事实存在。

况且我国现在已经在三个地区开展了试点的工作。而根据新的规定,账户的类型不同,所以存款金额的起点金额也会有所区别,如果是企业账务那么就意味着它的起点金额是五十万元人民币,另外如果是个人账户,则根据当地的经济发展水平,分别是十万、二十万以及三十万不等。

如果储户要取款,同样的,超过以上所说的金额之后也要进行登记,说明用途,而且这些内容都将被记录在案。现在我国已经在三个地区开展了试点工作,这三个地区分别是河北,浙江以及深圳市这三个地方。

根据当地的经济发展情况的不同而设置起始金额,其中河北十万元,浙江二十万,深圳三十万。想必很多人都想知道为什么有关部门会设置这样的规定,对此有银行的内部员工作出了解释。

有关部门之所以推出这样的政策措施,完全是出于保障人民群众的利益。首先我们要知道的是,我们正处于互联网大数据的时代,许多个人信息都会被大数据收集并统计,其中就包括每个人日常的消费能力。假如有一位客户突然到银行提取大量现金,而且金额还超过相关规定的金额,那么他的行为必定会引起银行方面的注意。

银行方面担心的是这位客户会出现什么意外,是不是被诈骗或者想卷款跑,所以银行必然要对这些行为进行重点关注,如果客户索取提取的金额没有超过相关规定那就不会有任何影响。

也许这样说大家还比较难以理解,可以举出事例加以说明。例如某位储户在浙江的一家银行里面有存款三十万元,如果他想把这笔钱一次性取出,他采取的是线上转账的方式把这笔钱转移到其他账户之中,那么银行方面就会对其进行监控,他怎么样使用这笔钱也会被一一记录在案。所以从这里看出,现在银行对这方面的管理也越来越严格。这样做就是为了确保这位储户的资金安全,杜绝被骗的可能性,或者在关注这位储户是否出现违纪乱法的事情。

其实之前我国在这方面的管理并没有那么严格。据了解,以前人们在银行要提取大笔现金,客户提前打电话给银行进行预约即可。当他不久之后来到银行,就可以顺利地把业务办理妥当。

后来我国出现了疫情,因此也出现了许多违法交易的行为,为了将这些违法犯罪的人绳之于法,所以银行方面才推出了这些措施打击犯罪行为。从本质来说,银行采取了这些措施是为了保证人们的财产安全,保障大众的利益。推出这些政策措施还有另外一个原因,那就是由于我国现在经济环境不佳,所以国内很多中小型银行经营方面出现了一定的困难。

在这样的情况下由于这些银行资金紧张,已经没有太多的资金可以贷给各个企业。所以有关部门推出了这些政策,也是为了保障这些中小银行的发展,对我国的金融秩序的稳定起到了一定的积极作用。

除此之外这项政策措施的推出还有另外的深层用意,那就是防止我国的资金外流。由于疫情暴发之后,为了防控疫情阻止蔓延,所以有关部门拨了大笔资金给卫生部,资金额高达四百多亿,即便是我国对此做出了种种措施,但是我国依然出现了通货膨胀的情况。

物价飞速上涨,增加了人们的生活压力,很多人为了让自己的资产增值保值,转而大量购买黄金,导致人民币出现了贬值的现象,同时这种情况的出现也造成了大量资金外流,这些情况的出现对我国的经济发展必定造成了一定的影响。相关规定的推出,有利于抑制资金外流。

结语

当各个地区的试点工作开始之后,已经获得较好的反馈,有一部分老百姓对于这些政策并不支持,他们认为政策的推行损害了他们的隐私以及利益,其实大家不必担心,银行方面会保障客户的隐私,只要不违法乱纪就不会有任何问题。

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